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基金从业资格

教你一招如何筛选出靠谱股票型基金

深圳优路建筑考试辅导机构449人浏览发布日期:2020-06-17 22:47:52
去年中国股市分化巨大,一年下来,上证综指几乎纹丝未动,而创业板却是一轮小牛市。我发现,如果没有很强的投资能力,买对好的股票,这几年想赚钱,真的不容易,所以不妨考虑一些优异的股票型基金。  投资与理财  我买股票型基金,而不去买股票的原因,就是看重基金经理比自己有更专业的投资能力。所以,买基金就是买基金经理,基金经理选股和管理投资组合的能力,直接决定基金业绩表现。  国内股票型基金整体业绩状况虽不尽如人意,不过也要看到,2009年到2016年的5年里,排名前十的股票型基金的基金净值全部翻倍,而这5年我国股票市场整体是下跌的。尽管国内基金整体状况一般,我们还是能够发现一些优秀的基金经理。  三点晒出好基金  在明确股票型基金的总体状况后,投资者可以先从基金净值的评级、排名、净值波动和基金经理任职期的业绩状况,综合选出靠谱的股票型基金。  基金评级,你可以重点关注3年和5年评级均为五星的基金,专业基金评级机构晨星网具有很大参考价值。晨星的风险评级是“调整后收益”(MRAR),它衡量基金的收益是用月度回报率作为标准。接着,据此计算出。这是评价的核心指标。2只收益情况相同的基金,可能具有迥然不同的风险程度,所以评价基金业绩时,不只看回报率,还要考察风险因素,将每只基金的收益进行风险调整,然后再与同类基金进行比较。以“惩罚风险”的方式,对基金的回报率进行调整,波动越大,惩罚越多。  基金业绩排名。众所周知,基金业绩只能代表过去,未来投资业绩如何,无法预测。国内基金发展时间比较短,如果基金成立在3年以上,最起码能够获得长期投资业绩的数据。基金持续投资业绩不错,至少能证明其投资不靠运气。  所以,选取业绩高于同类平均水平的基金,比较简单的方法,就是直接看看四分位排名。长期排在同类基金的前二分之一和四分之一的,值得大家关注。  基金风险管理能力。这项指标主要看净值波动。基金都存在波动的情况,不可能每一阶段的业绩都特别好。例如,景顺长城内需增长虽然近一年的收益高达70%,但是3个月净值波动非常大,下跌11.69%。选基金要选取相对稳定、长期业绩较好的基金。股票投资实际上是对不确定性的把握和控制。有关风险控制能力的评价,专业的基金评级机构都有,可以看晨星网获得。  考察基金经理的过往业绩,除了看牛市中基金经理的投资能力,更重要的是观察基金经理在股市处于熊市和震荡市的选股能力。例如,王鹏辉管理的景顺长城内需贰号和景顺长城内需增长,在2016年股市熊市中,净值下跌分别为19.48%和19.21%,不过仍然跑赢沪深300和同类基金,业绩表现仍排在股票型基金前四分之一。  寻找风格明确的基金经理  在专业的投资领域,人们经常会谈到,价值股投资和成长股投资。对于基金也一样,基金经理可以根据市场变换,逐渐通过选股和构建投资组合,形成自己的风格。市场上的基金经理的风格可分为价值型、成长型和价值成长型三大类。  通常来讲,价值型投资风格的基金经理热衷于“低买高卖”的投资策略,寻找“价格低廉”的股票。这类风格的基金经理往往钟情于金融、工业原材料等较稳定的行业,而较少投资于高市盈率、价格收入比高的股票(如高科技、信息技术等行业的公司)。  成长型投资风格的基金经理通常更注重公司的长期成长性,而较少考虑购买股票的价格。所谓的成长性,包括收入的增长性或净利润的增长性。这种风格较少投资于已进入成熟期的周期性行业,而青睐那些具有稳步成长性的行业(如医药行业、高科技股)。  我一般通过分析基金的重仓股和净值波动,来判断基金经理的投资风格。我发现一些基金经理刻板固守价值风格,或者盲目地追求高风险的成长股,在近年来贫弱的市场中,业绩不尽如人意。  而那些长期来看,业绩能够跑赢市场和同业的基金经理,他们共同的特点是,可以根据当时的市场整体风格,灵活配置价值股和成长股。可以说,他们是集合价值和成长混合型的基金经理,买股票要坚持价值投资,买有成长潜力的股票。  所以,投资股票型基金,我会通过分析基金的过往业绩,查询基金经理管理基金的年限,尤其看重经验丰富,经历过股市熊牛周期的基金经理,再通过分析基金重仓股,来确定基金经理的投资风格,最终筛选出3到5名比较靠谱的基金经理。  “三三四”的原则买入  之后就是买入操作层面。我坚持“三三四”的原则,把资金分成3份,买入3只靠谱的股票型基金,其中两只基金各买入总资金的30%,对比较看好的一只基金买入总资金的40%。这样,我就构建出一个基金组合了。  在具体买入时,我会结合市场状况和基金净值的高低,再分3次逐步买入,尤其对净值涨得比较高的基金,虽然看好基金经理,不过买入时还是需要谨慎一些。比如,现在景顺长城内需增长净值涨得比较高,我会先买入30%,如果基金受市场影响,净值跌下来,我会继续剩余资金,分批次买入。  当然,如果你的资金本身就不多,就要更加精细选基金,集中弹药。不过在买入时,最好还是分批买入为宜,不要过于着急。  所谓你不理财财不理你,投资学习首选提升财务能力,财务为投资理财服务,学会财务知识让你对五花八门的理财产品以及投资项目有很好的分析过滤能力。而且还可以为你以后的创业有很大的帮助,帮你打理企业更轻松,学财务是迎合如今经济高速发展的最佳选择!赶快来领取更多理财干货吧>>>  仁和会计特推出“梦想计划”,面向会计学员提供“零风险,保 就业”财税管理人才培训计划,做出业内标杆,教学质量保证。让更多有梦想的学员最终 走上主管会计岗位!让你的梦想势必达成,圆您会计梦!仁和会计梦想计划=量身定制会计学习个性方案+四大零风险学习保障。投资自己收获一门技能,投资自己 收获通往财务领域的通行证,投资自己收获梦想的果实。投资自己,加入我们>>>  以上是小编为大家精心策划的理财方案,会计梦想计划助你圆梦,不管你在哪里,有梦想就会成功。想成为理财高手,跟着仁和会计梦想计划走吧!仁和会计梦想计划go>>>   推荐阅读:  首批“主管会计”岗位能力培训 仁和会计教育火热招生中!  仁和会计梦想计划 这一次坚决让梦想实现!  仁和会计教育集团教学服务体系进行全面升级  仁和会计在线平台人数首破万人 线上线下同样精彩
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